AI时代财富管理新浪潮：券商峰会解读

新浪财经金麒麟·券商财富管理创新发展论坛于1月16日举行，汇集了50余家券商及众多专家，共同探讨财富管理的未来。

全国社保基金理事会原副理事长王忠民在主旨演讲中指出，人工智能(AI)正在重塑财富格局，影响着财富管理的方方面面，从产品到投资策略，AI成为新财富叙事的核心。他认为，AI时代催生了新的财富巨头（如马斯克、黄仁勋），并重塑了公司估值，以美国和中国为代表的国家在AI领域的叙事推动了财富的增长。王忠民建议投资者关注AI相关ETF，并强调把握时代节奏的重要性。

国信证券财富事业部副总裁柯兵认为，宽基ETF是新投资者的理想起点，有助于降低风险，帮助投资者了解市场趋势。随着经验积累，投资者可以转向行业ETF，深入了解特定领域。

西部证券财富委员会主席殷涛强调了财富管理组织架构调整的重要性，以适应客户对产品、融资、投资、服务和交易等多元化需求。

国信证券财富事业部总经理王燕华指出，年轻投资者是市场未来增长动力，需要提供低门槛、易操作的投资产品。此外，需关注养老金融服务需求，开发相关工具和服务。

中国银河证券财富管理首席投资官张嘉为表示，大财富管理转型需要提供场景化、一体化的解决方案，并从标品的产品化服务向场景化服务转变。

国联证券财富委员会委员程棵认为，AI应用于客户分层和精准服务，例如为追涨杀跌的客户提供逆向推介。

中航证券财富管理委员会委员肖军生表示，以ETF为代表的被动投资是财富管理的长期方向，因其交易便利、成本低、信息对称等优势。

国海证券零售财富委员会副总经理贺春明指出，当前A股市场风险溢价水平高，投资A股的ROE是国债的三倍，投资价值凸显。

华宝证券零售业务总部联席总经理王莽表示，ETF主动管理趋势走低，多元资产配置表现突出，这与低利率环境有关。